Консалтинговая фирма Financial Integrity Network (FIN) предложила Конгрессу Соединенных Штатов сформировать новую группу финансовых учреждений согласно Закону о банковской тайне (BSA), в целях регулирования деятельности компаний криптовалютного рынка. Вышеназванная компания предлагает двухэтапную реформу законов. Предлагается обозначить новую группу поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), регулируемую посредством Закона о банковской тайне. Любая компания, которая выпускает токены или предоставляет горячие кошельки, чьи ключи хранятся не на стороне клиента, будет обязана придерживаться Закона о банковской тайне.
По сути для многих фирм – это тупик, возникающий из-за специфики блокчейна, так как адреса кошельков публикуются в открытом доступе. Так, стартапам надо обеспечить гарантию, что прикрепленная к адресу информация о клиенте не будет расшифрована сторонними лицами.
Согласно Закону, клиентам будет гарантировано, что они получат материальное возмещение при утечке данных, кроме того, компании заплатят штрафы государству. Персонал, который допустил умышленную или неумышленную уязвимость персональных баз клиентов, понесет административную или уголовную ответственность.
Сегодня состоится слушание в американском Комитете по банковскому делу, жилищному строительству и городским вопросам, где ожидается выступление вице-президента FIN по вопросам развития продуктов и сервисов Дэвида Мюррея.
По словам Дэвида Мюррея, активизация регулирования криптовалютного сектора «побудит финансовые институты быть более осмотрительными», так как нынешняя система делает затруднительной для властей «изоляцию мошеннических фирм от финансовой системы Соединенных Штатов».
Стоит отметить, что буквально на днях венчурная компания Andreessen Horowitz встречалась в Вашингтоне с регулирующие органами для обсуждения вопроса ослабления регулирования криптовалютного сектора.
США можно назвать первопроходцами в деле регулирования криптовалютной индустрии. Вопросы этого сектора являются предметом обсуждения в Конгрессе, а регулирующие органы страны требуют от криптобирж все большей прозрачности.
Первой криптобиржой была Bitcoin Market, основанная в 2010 году, она давала возможность первым пользователям заниматься трейдинговой деятельностью.
Все имеющиеся сейчас криптобиржи представляют собой высокотехнологичные центры, оборудованные самым новейшим программным обеспечением, они используют современные информационно-технологические решения для обеспечения безопасности и скорости транзакций.
Биржи представляют собой «лакомый кусок» для правонарушителей, потому что большинство платформ контролируют личные ключи клиентов, и, следовательно, хранят средства клиентов, выпущенные в криптовалюте.
Имеется немало случаев, в которых либо посредством внешних атак на серверы, либо инсайдерскими кражами или мошенничествами, клиенты теряли на биржах свои активы. Иногда попавшим в такие неприятности биржам приходилось закрываться, а средства пользователей были утрачены безвозвратно.
Наиболее известным является пример японской биржи MtGox, чье банкротство привело к потере сотен тысяч биткоинов ее клиентов. В связи с этим случаем японские власти осознали необходимость разработки регулирования деятельности криптовалютного сектора.
